2018 | 経営者・開業医のためのライフプランニング

保険金支払時に保険会社から税務署に支払調書が提出される？

生命保険税金

2018.03.27

生命保険の死亡保険金や満期保険金、解約返戻金を受け取った場合、確定申告が必要となる場合があります。税務署は保険会社からの保険金や満期保険金の支払いを把握しているのでしょうか？実は、保険会社から税務署に死亡保険金や満期保険金、解約返戻金などの支払データとして支払調書が提出されています。では、どのような条件で支払調書は保険会社から税務署に提出されるのでしょうか？また、支払調書にはどのようなデータが […]

生命保険を契約者変更（名義変更）した場合の税金は？

生命保険税金

2018.03.19

「生命保険の契約者を変更することはできるのでしょうか？」というご質問を頂くことがあります。生命保険は長い期間契約する商品ですので、様々な事情で契約者や受取人を変更する必要が発生する場合もあるでしょう。生命保険契約は、被保険者の変更はできませんが、契約者と受取人の変更は可能です。生命保険の契約者（名義）を変更した場合、贈与税などの支払いが必要となるのでしょうか？生命保険の名義変更と課税関係につい […]

生命保険や医療保険は契約日から保障される？

医療保険生命保険

2018.03.12

生命保険や医療保険、がん保険は、申込の手続き後、いつから保障が開始されるのでしょうか？また、生命保険や医療保険には「契約日」や「責任開始日」という用語が出てきますが、それぞれどのような意味があるのでしょうか？今回は、生命保険や医療保険などの保障がいつから開始されるかについて解説します。

生命保険の失効とは？復活できる？

医療保険生命保険

2018.03.06

生命保険の保険料が支払われない場合、保障はどうなってしまうのでしょうか？生命保険の保険料が支払われない場合、契約は失効し、保障がなくなってしまいます。生命保険が失効した場合、いつから保障がなくなってしまうのでしょうか？今回は、生命保険が失効するまでの流れと、失効した場合の対処法について解説します。

生命保険の満期とは？

生命保険税金

2018.03.01

生命保険の保険期間が満了し、満期を迎え、更新の案内を受けた経験はないでしょうか？満期を迎えた契約をそのまま更新するべきか、見直すべきかを悩まれる方もいらっしゃるのではないでしょうか？生命保険の満期とはどのようなものでしょうか？生命保険の満期及び更新する際の注意点について解説します。

学資保険に税金は課税される？確定申告は必要？

学資保険税金

2018.02.20

学資保険は満期時にまとまった金額の学資金（満期金）を受け取ることになるので、「税金はどのくらい課税されるのか？」や「確定申告は必要なのか？」と心配されている方もいらっしゃると思います。実は、学資金の受け取り方によって、課税される税金が異なり、税額も異なります。今回は、学資保険の受け取り方による課税される税金の違いについて解説します。

リビングニーズ特約とは？特約保険料や税金について

生命保険

2018.02.14

リビングニーズ特約をご存知でしょうか？生命保険の証券を確認すると、付けたつもりはなくてもリビングニーズ特約が付加されているという方が多いと思います。実は、リビングニーズ特約は、特約保険料が無料で、セットするメリットがある特約です。今回は、リビングニーズ特約の特徴や利用する際の注意点、税金などについて解説します。

ジュニアNISAと学資保険を比較、どちらが有利？

NISA（少額投資非課税制度）学資保険

2018.02.07

子供の教育資金を積み立てる方法には「預貯金」や「学資保険」など色々な方法がありますが、どのような方法が一番有利なのでしょうか？教育資金を積み立てる手段として、2016年から新しく始まった制度である「ジュニアNISA（ジュニアニーサ）」も注目されています。ジュニアNISAとは、どのような制度なのでしょうか？今回は、ジュニアNISAと学資保険を比較し、制度の特徴や活用方法などについて解説します。