2017年9月

なぜ、予定利率が下がると生命保険の保険料は上がるのか?

  • 2017.09.27

「予定利率」という言葉をご存知でしょうか?2017年4月に多くの生命保険会社が予定利率を引き下げたことにより、生命保険の保険料が値上げされ、話題になりました。 なぜ、予定利率が下がると保険料が上がるのでしょうか? 予定利率と保険料の関係や、生命保険の見直し時に注意すべき点について解説します。

二次相続時に相続税が高額になる可能性があります!(相続対策の失敗例)

  • 2017.09.25

相続税を計算する際、配偶者には優遇措置(配偶者の税額軽減)があり、配偶者の法定相続分相当額か1億6千万円のどちらか多い金額までの相続であれば、相続税がかからないことをご存知の方は多いと思います。 しかし、一次相続でこの配偶者の税額軽減を最大限活用すると二次相続時に思わぬ高額な相続税を支払うことになりかねません。 今回は、一次相続時に二次相続を考慮しない場合の問題点について解説します。

自筆の遺言は無効になる可能性が高い?

  • 2017.09.21

遺言は残しておいた方がよいと聞くことが多いと思いますが、実際にはどのような形式で残すべきなのでしょうか? 遺言にはいくつかの形式がありますが、書き方を誤ると、せっかく書いた遺言が無効になってしまう可能性があります。 遺言の種類についてと、遺言が無効にならならいためのポイントについて解説します。

法定相続人の数を勘違いされていませんか?

  • 2017.09.14

相続対策において最も重要なポイントの1つは、法定相続人の確認です。法定相続人の人数を勘違いしていると、色々な相続対策をしていても無意味になってしまう可能性もあります。 法定相続人の数を勘違いしやすいパターンと、勘違いにより影響が出る部分について解説します。

教育資金を低解約返戻金型終身保険で準備するメリット、デメリット

  • 2017.09.12

「教育資金を貯めるには、学資保険に加入するのが一番ですか?」という質問を頂くことがあります。実は、学資保険を使う以外に低解約返戻金型終身保険を使って教育資金を準備する方法があります。 今回は、低解約返戻金型終身保険を使った教育資金の準備方法について解説したいと思います。

低解約返戻金型終身保険とは?2つのメリット、3つのデメリット

  • 2017.09.07

低解約返戻金型(ていかいやくへんれいきんがた)の商品は、一般の商品と比較して貯蓄性が高く、注目されていることをご存知でしょうか?低解約返戻金型の商品は、教育費の準備や老後資金の準備に活用されることもありますが、「低解約返戻金型」と聞いてもご存知ない方も多いと思います。 低解約返戻金型の商品にはどのような特徴があるのでしょうか?今回は、低解約返戻金型終身保険を例にメリット、デメリットについて解説しま […]

生命保険の受取人を無条件に配偶者にしていませんか?

  • 2017.09.05

生命保険を相続対策に活用されている方は多いのですが、死亡保険金受取人に注意されている方は少ないように思います。相続対策に生命保険を活用する際は、受取人を誰にするかも非常に重要なポイントになります。 誰を受取人にするかによって相続対策の効果が異なります。受取人を誰にするかによって、 どのように相続対策の効果が異なるのかを事例を使ってご説明します。

学資保険には加入するべきか?|加入時に確認すべき6つのポイント

  • 2017.09.01

お子さんがいらっしゃる開業医の方の多くは、ご自身の診療所をお子さんに引き継いでもらいたいとお考えではないでしょうか?お子さんを医学部や歯学部に通わせる予定であれば、ある程度の金額は、お子さんが小さい間から計画的に準備しておく必要があります。 教育費の準備方法の1つに学資保険がありますが、学資保険の活用には、どのようなメリットがあるのでしょうか?また、デメリットはないのでしょうか? 学資保険の加入時 […]